Manapság számos üzleti tervtervezetben, még ha van egy elemző szempontot tartalmazó megfelelő szakasz is, a problémát csak a pénzügyi vagy banki kockázatok elemzésére szűkítik, és a teljes kockázatok nem tükröződnek. A szakembereknek azonban mind a kvalitatív, mind a mennyiségi kockázatelemzést széles körben ki kell használniuk. Hagyjuk a második típust.
A kvantitatív elemzés csak a kockázatokra vonatkozik, amelyek minőségi elemzés során minősülnek, mint azok, amelyek felhasználása jelentős hatással van a célok elérésére. Egy ilyen elemzés elvégzésekor az ilyen események hatását egy hozzárendelt digitális besorolással kell kiértékelni.
Előfordulhat, hogy hatékony kockázati válaszintézkedések kidolgozásakor nem szükséges mennyiségi elemzés. A leggyakrabban alkalmazott analitikai módszerek a következők:
- érzékenységi kutatás, amely magában foglalja az üzleti projekt egyes elemeinek bizonytalanságának tükröződését az alapérték más elemeinek elfogadásakor;
- a becsült monetáris érték figyelembe vétele az egyes értékek szorozásával az előfordulás valószínűségével, az eredményeket összegzik.
Bármely beruházási projekt mennyiségi elemzése határozza meg az egyes kockázatok értékeinek numerikus értékét. Ez a valószínűségek területén, az operációs kutatás elméletén és a matematikai statisztikákon alapul.
Kvantitatív elemzést két feltétel esetén hajtanak végre: egy üzleti projekt alapvető kiszámítását és egy teljes értékű kvalitatív elemzést. Feladata, hogy numerikusan megmérje a tényezők változásainak a projekt hatékonyságát mutató kritériumok dinamikájára gyakorolt hatását.
Az üzleti projektek mennyiségi elemzésének gyakran alkalmazott módszerei:
- az olyan teljesítménymutatók elemzése, mint a nettó jelenérték és a megtérülési ráta, valamint a jövedelmezőségi index;
- a diszkontráta kiigazítása;
- Monte Carlo módszer (második név - szimuláció);
- döntési fa felépítése.
Az üzleti projektekben felsorolt összes elemzési módszer valószínűségi megközelítéseken alapszik.
A mennyiségi és minőségi elemzés, valamint azok hatékonysága közvetlenül függ a végső mutatók (eredmények) követelményeitől, az információs bázistól és a tervezés megbízhatóságának szintjétől. Tehát például a kis projektek esetében a nagyon hatékony módszerek a következők: a diszkontráta és az érzékenység kiigazításának elemzése. Nagy projektek esetén - a valószínűség-eloszlások görbéinek szimulálása és összeállítása. Ha a projekt eredménye bizonyos döntések elfogadásától függ, döntési fát kell felépíteni.
Ezért az elemzési módszereket átfogóan kell alkalmazni, a legegyszerűbb fajtáik felhasználásával az értékelési szakaszban, és összetettebbek, és további adatokat igényelnek - az üzleti projektek ebből fakadó indoklásával.
