Minden vállalkozás, vállalkozás, kampány bizonyos kockázatokat igényel, amelyek befolyásolhatják végrehajtásuk végső eredményét. Az üzleti stratégia megvalósítása magában foglalja a vállalkozók jogainak, kötelezettségeinek és kötelezettségeinek megváltozását, a nem kívánt és korábban nem használt folyamatok esetleges előfordulását, valamint más következményeket.
Annak érdekében, hogy kiválasszuk a tevékenységek megfelelő sorozatát egy tevékenység eredményének eléréséhez, figyelembe kell venni a mellékhatások lehetséges befolyását, hogy a tervezett esemény ne veszítse el jelentését. Bármilyen taktikai (stratégiai) sémát felhasználás előtt kockázatelemzésnek kell alávetni, annak minimalizálása érdekében.
A vállalkozás (vállalat) kockázatelemzése az értékelésükkel kezdődik. Ehhez ki kell választani egy olyan értékelési módszertant, amelynek teljesítenie kell egy bizonyos típusú tevékenység biztonsági követelményeit és e tevékenység törvényes szabályozóit.
A kockázatelemzés megköveteli a rendelkezésre álló információk felhasználását bizonyos események bekövetkezésének valószínűségének és következményeinek lehetséges mértékének felmérésére.
A kockázatokat általában negatív események és körülmények alatt értjük, például veszteségeket a vállalkozás során, súlyos következményekkel járó természeti katasztrófákat stb. A kockázatelemzés azonban segít azonosítani a lehetséges pozitív következményeket. Fel kell tárni a jövőbeli problémákat és ki kell értékelni a fejlődés kilátásait.
A kockázatelemzést mennyiségi és minőségi szinten végzik (a kockázatelemzési módszereket külön-külön választják meg).
Kvantitatív elemzés során a vizsgált jelenségekhez numerikus (kvantitatív) értékeket rendelnek, empirikus adatokat használnak. Ezen a szinten az elemzés rendkívül objektív és pontos (ehhez a módszerhez) természetű.
A kvalitatív elemzés magában foglalja a körülmények belső (ösztönös) értékelését. Ezen a szinten megengedett a szubjektivitás és a kapcsolódó kétségek.
Az elemzés e két szintjének összehasonlításánál részletesebben a kvantitatív szinten kell foglalkozni. Ezt sokféle módon meg lehet tenni.
A determinisztikus megközelítés pontbecsléseket használ. Annak megértése érdekében, hogy mi lehet az eredmény egyes esetekben, a különböző eseményekhez bizonyos értékeket rendelnek. Például a pénzügyi modellben figyelembe lehet venni az ilyen lehetőségeket: a legrosszabb (jövőbeni veszteségek), a legjobb (jövőbeli profit) és a legvalószínűbb (mérsékelt, relatív profit).
Ebben az esetben a módszernek számos hátránya van: nem veszi figyelembe a sok lehetséges forgatókönyvet, hanem csak néhány alapváltozatra összpontosít (amelyek mindegyikét egyenértékűnek tekintik); nem eléggé figyelembe vett tényezők, amelyek befolyásolhatják a helyzet alakulását, ami a modell egyszerűsítéséhez vezet. Számos vállalkozás azonban alkalmazza ezt a megközelítést, annak ellenére, hogy az ilyen elemzés eredményei viszonylag gyenge.
A sztochasztikus kockázatelemzés (Monte Carlo módszer) megbízhatóbb. Ezzel a megközelítéssel a kezdeti paramétereket értéktartományként mutatják be (valószínűség-eloszlást eredményeznek). Sőt, a különböző változók következményeinek valószínűsége eltérő. Az értékeket véletlenszerűen választják ki a lehetséges valószínűségi eloszlások alapján.
A mintákat iterációknak nevezzük. A minták eredményeit rögzítik. A szimuláció elvégzéséhez a mintavételi eljárást százszor megismételjük, tehát ezek az eredmények sokkal jobban fel tudják mutatni a várt események valószínűségét. Az ilyen modellezés adatai nemcsak a jövőbeli eseményeket bizonyítják, hanem azok bekövetkezésének valószínűségét is mutatják. Az eredmények grafikusan ábrázolhatók, valamint tükrözhetik érzékenységüket, vagyis megmutathatják, hogy melyik változó befolyásolta legjobban az eredményt. E módszer alkalmazásával az eredeti változók közötti kapcsolatokat is meg lehet mutatni.
A legkényelmesebb kvantitatív kockázatelemzést elvégezni az Excel táblázatok alapján, mivel ennek a programnak az eszközei új funkciók hozzáadását teszik lehetővé a valószínűségek eloszlása és a legpontosabb eredmények elérése érdekében.
