Az offshore bankok gyakran magas szintű pénzügyi kifinomulással járnak. Ennek ellenére a valóság az, hogy mindenki elkezdi velük dolgozni. Ez csak néhány órát vesz igénybe.
A média gyakran offshore beruházásokat demonstrál, elképzelve azon világpolitikák titkos offshore számláit, akik pénzüket elrejtették valami illegális társaságban, amely a kevéssé ismert karibi szigeten található, ahol az adó mértéke majdnem nulla. Bár mindig lesznek ilyen árnyékos ügyletek esetei, ezek túlnyomó többsége teljesen legális.
Mi az offshore számla? Ez lehetővé teszi olyan befektetések vonzását, amelyek olyan stratégiák széles skáláját képviselik, amelyek kihasználják a befektető külföldön kínált előnyeit.
Az adóteher csökkentése
Számos adóparadicsomnak nevezett ország ösztönzőket kínál a külföldi befektetők számára. Az offshore társaságokra kivetett alacsony adókulcsok célja az egészséges befektetési környezet megteremtése, amely vonzza a külső befektetéseket. Az apró, szűkös erőforrásokkal és kis népességgel rendelkező állam a külföldi ügyfelek számára lehetőséget kínál saját gazdasági helyzetének jelentős javítására. Más szavakkal: a befektetések oda kerülnek, ahol a befektetők offshore vállalatokat hoznak létre.
A vállalatok héj szerepet töltenek be, és megóvják az ügyfélszámlákat az országuk magas adóztatásaitól. Mivel nem vesznek részt a helyi gazdasági tevékenységekben, nem adózik. Számos külföldi társaság adómentes státuszt élvez, amikor az amerikai piacokon fektetnek be. Így a külföldi társaságokon keresztül történő befektetésnek egyértelmű előnye van az egyén offshore számláján történő befektetéshez képest.
Vagyonvédelem
Az offshore számla az eszközök szerkezetátalakításának népszerű módja. Alapítványokon, alapokon és társaságokon keresztül a tulajdonjog átruházható másokra. Bárki, aki fél a bíróságtól és a hitelezőktől, úgy dönt, hogy az alapok egy részét külföldre küldi. A tulajdonosi jogok papíron történő átruházásával az egyének már nem félnek vagyonelkobzástól vagy hasonló bajoktól.
Banktitok
Az offshore számla szigorú banki és üzleti titok, amelyet törvényhozási szinten biztosítanak. Ha azt megsértik, a bűnös fél a törvény teljességére reagál. A magánélet megsértésének példája az ügyfelek hitelesítő adatainak feltárása. Ezenkívül néhány országban a vállalattulajdonosok nyilvánosságra hozatala szintén jogsértésnek minősül. De ez nem azt jelenti, hogy a befektetők bűnözők, akiknek rejtegetniük kell valamit.
Emlékeztetni kell arra, hogy az offshore jogszabályok lehetővé teszik a személyes adatok nyilvánosságra hozatalát pénzmosás, illegális kábítószer-kereskedelem vagy egyéb illegális tevékenységek esetén. Magas rangú cserejátékos szempontjából azonban az olyan titkos információk megőrzése, mint például a vevő személyazonossága egy részvénytársaság részvényeinek vásárlásakor, jelentős pénzügyi (és jogi) előnyöket jelenthet az utóbbi számára. A multimilliomosok nem szeretik, amikor sok kisbefektető ugyanazokat a részvényeket vásárolja meg, mint ők, mivel ez növeli az árakat.
A befektetés diverzifikálása
Néhány állam korlátozza saját polgárait a külföldön történő befektetés szabadságára. Sokan úgy vélik, hogy ez nem teszi lehetővé valódi diverzifikált befektetési portfólió létrehozását. Az offshore számla lehetőséget kínál arra, hogy korlátlanul hozzáférjen a globális piacokhoz és a nagyobb tőzsdékhez. Ezen túlmenően számos lehetőség rejlik a fejlődő országokban, különösen azokban, amelyek elkezdenek privatizálni azokat a gazdasági ágazatokat, amelyeket korábban a kormány ellenőrzött.
Alapvető követelmények
Minden offshore banknak és külföldi joghatóságnak megvannak a maga követelményei, ezért előzetes kutatásra van szükség annak megállapításához, hogy mi lenne egy adott helyzetben szükséges. Az alábbiakban ismertetjük, mire számíthatunk olyan ismert pénzügyi központok alapján, mint például a Bahama-szigetek, Bermuda, a Kajmán-szigetek és a Man-sziget.
Hogyan lehet offshore számlát nyitni?
Az ilyen számlák nyitására vonatkozó szabályok hasonlóak bármely más ország szabályaihoz. Az offshore bankok személyes adatokat kérnek, mint például név, állampolgárság, lakóhely, születési idő és munkahely.
Személyazonosságának megerősítéséhez be kell mutatnia az útlevél, a járművezetői engedély vagy a kormányhivatal által kiállított egyéb személyazonosító okmányok másolatát. Ezenkívül a bankok ellenőrzik lakóhelyüket, mivel ez befolyásolhatja az adózás kérdéseit. Ehhez elegendő, ha közüzemi számlákat vagy hasonló dokumentumokat nyújtanak be.
Az offshore bankokhoz benyújtható azonosító okmányok sokfélesége miatt gyakran szükség van további hitelesítésük garanciájára. Bizonyos esetekben elegendő a közjegyző által hitelesített másolat rendelkezésre bocsátása, míg más központok az apostille-t részesítik előnyben - ez egy speciális típusú nemzetközileg alkalmazott tanúsítási jel. Ennek megszerzéséhez meg kell látogatnia az országban felhatalmazott kormányhivatalt, hogy ilyen jelölést felhelyezhessen.
További azonosító okmányok
Az offshore bankok számlanyitáshoz további, nem egészen szokásos követelményeket támasztanak alá. Erre azért van szükség, hogy megakadályozzuk az ilyen intézményekkel kapcsolatos pénzmosást, adócsalást vagy más illegális tevékenységeket.
Először, számlanyitáshoz kérhetik az ügyfél aktuális bankjának pénzügyi dokumentumait, amelyek feltüntetik az átlagos egyenleget, és igazolják a „kielégítő kapcsolatokat”. Általában ez az elmúlt hat hónap - egy év - számlakivonata.
Másodszor, sok bank megkérdezi a nyitott számlán várható tranzakciók jellegét. Ez túlságosan tolakodónak tűnhet, de ezeket az intézményeket alapos ellenőrzés alatt tartják az illegális tevékenységek megelőzése érdekében. E célból az offshore bankok kiegészítő dokumentáció benyújtását kérik, amely igazolja a befektetett pénzeszközök eredetét.
Ha a pénz fizetés, akkor kivonatot kell kivenni a munkáltató bérszámfejtéséből. A beruházásokból származó bevételek igazolására az offshore bank információkat kérhet az utóbbiak jellegéről és befektetésük helyéről.
Ha jelentős összege van egy üzleti vagy ingatlanügyletből, akkor be kell nyújtania adásvételi szerződéseket vagy más vonatkozó dokumentumokat. Ha egy biztosítási szerződés alapján kapott pénzt fektet be, levelet kell küldenie a biztosítótársaságnak. Ha a pénzt öröklik, kérhetnek levelet az ingatlankezelőtől, amely megerősíti ezt a tényt.
Pénznem kiválasztása
Az offshore számla a pénzt a kívánt pénznemben történő tárolásának képessége jelenti.
Tudnia kell az ilyen számlák vezetésének következményeiről. Például, ha a pénzeszközöket bizonyos devizákban tárolja, kamatot kaphat a betétekre, ami külső adókötelezettséghez is vezethet. Ezen felül a betéti számlákra történő befizetéshez és a készpénzfelvételhez szüksége lesz pénzváltásra, amely jelentős költségekkel járhat, a díjak szerkezetétől és a javasolt árfolyamtól függően.
Alapok jóváírása
Egy offshore bankszámlát gyakran feltöltenek nemzetközi elektronikus átutalásokkal. Sajnos az ingyenes átutalásokat lehetővé tevő rendszerek, amelyeket gyakran találnak a közönséges bankokban, általában nem képesek nemzetközi fizetéseket teljesíteni.
A pénzküldés egyszerű művelet, de szinte mindenki díjat számít fel. A tarifák bankokonként változnak, ezért előzetesen meg kell ismerkednie velük. Sajnos kevés jó alternatíva. Az ellenőrzéseket általában nem fogadják el külföldön, és a készpénzbetétek nem kivitelezhetők.
Készpénzfelvétel
Hogyan lehet pénzt felvenni egy offshore számláról? A bankok szolgáltatásának maximalizálása érdekében sokféle lehetőséget kínálnak az ügyfeleknek pénzük felvételére. Sokan rendszeres betéti kártyákat bocsátanak ki, így könnyű hozzáférést biztosítani a pénzhez az egész világon. Ismernie kell a módszer használatának tarifáit, mivel a nemzetközi díjak jelentősek lehetnek. Egyszerre nagy mennyiségű készpénzfelvétel segít minimalizálni ezeket a költségeket.
Néhány offshore bank csekkeket kínál. Ez általában nem a legjobb módszer a pénzeszközök felvételére. Mindenekelőtt azért, mert a bizalmas adatot nem tartják fenn. Ezenkívül a külföldi bankoknak kibocsátott csekkeket nem mindig fogadják el.
A legjobb megoldás két számla használata: offshore és belföldi. Így az elektronikus átutalások felhasználhatók nagy összegek átutalására egy belső számlára, ahol azok könnyen hozzáférhetővé válnak. Ez a módszer nagy megbízhatósággal és titoktartással rendelkezik, és a helyi banki szolgáltatások kényelmét is biztosítja.
A rejtély eloszlatott
Annak ellenére, hogy rejtélyes a körülmények között a speciális üzleti feltételekkel rendelkező országok, a számlanyitás offshore bankban viszonylag egyszerű. Gyakran csak formanyomtatványok kitöltésére, azonosító okmányok és kiegészítő információk benyújtására van szükség, amelyek igazolják az illegális tevékenységek elvégzésének szándékát.
Kicsit nehezebb a pénznem kiválasztása, a betétek optimalizálása és a pénzfelvétel, de a választás a bank árfolyamának megismerése után könnyebb.
